Государственная дума России во II и III чтениях приняла новый проект закона в отношении банковских переводов физических лиц. Новый закон обяжет кредитно-финансовые организации страны проверять все денежные переводы «физиков» на предмет мошенничества. По словам авторов законопроекта, новая мера позволит заметно улучшить ситуацию с мошенничеством в банковском секторе. Также предполагается, что увеличение числа проверок позволит банкам возвращать заметно больше денег из числа тех, что были украдены преступниками. Так же отныне в обязанности банков входит блокировка всех сомнительных переводов на срок в двое суток. Еще одним важным нововведением стала обязанность банков отказывать мошенникам в любом обслуживании со стороны их организации.

Помогать в борьбе с мошенниками банкирам отныне будут и правоохранители. Теперь банки будут оперативно получать информацию о возбуждении уголовных дел за мошенничество в отношении физических лиц. По мнению депутатов, данная мера также позволит улучшить взаимодействие между кредитными организациями и силовыми структурами. Кроме того, отныне банки будут обязаны компенсировать украденные мошенниками средства в том случае, если перевод денег был осуществлён по вине и с ведома кредитно-финансовой организации.

В заключение остается напомнить, что за последний месяц мошенники несколько раз меняли тактику обмана граждан. В последнее время участились случаи, когда преступники представляются сотрудниками Центробанка. Руководство главного финансового регулятора напоминает: Банк России – это надзорный орган, а не кредитно-финансовая организация. А значит, ЦБР не работает с физическими лицами в принципе. Помимо этого, в последние недели злоумышленники неоднократно представлялись сотрудниками силовых структур, в том числе ФСБ. Стоит помнить, что если силовым структурам понадобится финансовая информация гражданина, то они могут свободно получить ее непосредственно от банков.