Основной причиной блокировки банковских счетов граждан России в наше время являются переводы денег из сомнительных источников. Об этом недавно в общении с журналистами рассказали представители крупного аналитического агентства. Помимо прямо иностранных переводов, в группу риска попадают зачисления, которые граждане получают от юридических лиц. Интерес банков вызывают и переводы денег физическим лицам из источников, которые не свойственны при работе с таковыми. Нередко банки остро реагируют на ситуации, когда только что переведенные на счет россиянина деньги из непонятного источника сразу же обналичиваются (в течении суток после перевода). Все это может стать достаточным поводом для блокировки счета.

Заблокировать счет могут и по ряду иных причин. Например, если на него будет зачислена нехарактерно большая сумма по мнению сотрудников банка. Особенно это касается тех граждан, которые официально имеют очень низкий уровень дохода. Блокировать счет могут и из-за личности того, кто осуществляет обналичку. В этом случае она устанавливается при помощи камеры, стоящей на банкомате. При этом если один и тот же человек обналичивает несколько карт, принадлежащих другим людям в течении короткого срока времени, то все это счета попадают под блокировку. Наконец, карты могут блокировать по решению суда, а также в ходе принудительного изъятия штрафов.

Что же делать гражданину в случае, когда его банковский счет был неожиданно заблокирован по какой-то непонятной причине? Лекарство от данного «происшествия» всего одно – как можно быстрее обращаться в свою кредитно-финансовую организацию за прояснением ситуации. Только в банке смогут назвать конкретную причину блокировки, а также дать ответ на вопрос о том, что нужно делать гражданину в такой ситуации.

Отдельно следует напомнить о том, что в России остается не решенной проблема банковского мошенничества. Злоумышленники постоянно придумываются новые и все более совершенные способы воровства денег со счетов доверчивых или откровенно халатных граждан. Нередко преступники используют для краж денег современные высокие технологии или представляются работниками банка. Специалисты напоминают, что сам банк никогда не звонит гражданам для уточнения какой-либо информации. Кроме того, не стоит скачивать и использовать банковские приложения сомнительного происхождения. Пользоваться следует только официальными источниками.