В Центробанке провели исследовании и рассказали, что за последний год вдвое увеличилось число так называемых черных кредиторов. Только за первое полугодие 2018 года Банком России было обнаружено 1890 организаций, которые занимаются кредитованием граждан, но при этом не имеют лицензии на ведение подобной деятельности, то есть входят в число нелегальных кредитных учреждений. Об этом рассказал Валерий Лях, занимающий в Центробанке должность руководителя департамента недобросовестных практик.

Именно по его словам количество нелегальных кредитных учреждений увеличилось вдвое, если брать в учет аналогичный период прошлого 2017 года. Было замечено, что за первые шесть месяцев этого года обнаружено уже больше таких учреждений, чем за весь прошлый год, когда всего было выявлено 1300 нелегальных кредиторов. При этом специалисты Банка России отмечают, что такие данные не являются основанием для того, чтобы говорить об увеличении количества черных кредиторов, просто сотрудники данного ведомства научились выявлять подобные организации.

Валерий Лях рассказал, что помогает эффективному выявлению участников финансового рынка, которые работают без лицензии. Таким изменением способствовали тесное сотрудничество с региональными властями, общественностью и правоохранительными органами, перестройка организационной структуры деятельности в самом Центробанке, наращивание компетенций.

В большинстве случаев удается отыскать нелегальных кредиторов, присваивающих себе название легальных организаций, но при этом не имеющих лицензии на ведение кредиторской деятельности, которая должна выдаваться Банком России. В названии таких кредитных организаций присутствуют такие слова: микрокредитная компания, микрофинансовая компания. При этом если зайти в единый реестр микрофинансовых организаций, никаких сведений о них в данном перечне не будет.

За первое полугодие российским Центробанком было заблокировано 1104 сайтов. Из указанного числа 182 сайта принадлежали так называемым лжебанкам. Специалистами было выявлено еще 82 организации, которые имеют явные признаки финансовых пирамид. Специалисты отметили, что в последнее время все больше россиян интересуется криптовалютами и вкладывают средства в финансовые пирамиды, которые обещают прибыль от такого инвестирования в криптовалюты. Сумма вложений в подобные пирамиды, по сравнению с традиционными пирамидами оказывается больше в 2,5 раза.