Власти России намерены ужесточить контроль за оборотом наличных средств и в первую очередь за порядком обналичивания денег с банковских счетов. Об этом представителям СМИ поведали источники близкие к обсуждению соответствующего законодательного проекта. Для достижения поставленной цели власти России намерены ввести в кредитно-финансовом сегменте новую форму отчётности. Инициатором и разработчиком нового законопроекта выступает главный финансовый регулятор России в лице Центробанка.

Снимать наличку станет сложнее уже начиная с 2027 года. В 2026 Банк России номере довести готовящийся проект до совершенства, а также дать время банкам на подготовку к введению новой системы отчётности. При этом как отметили специалисты, речь в данном случае касается отнюдь не любых случаев обналичивания денег со счетов, а лишь тех, что подпадают под категорию операций со «злоупотреблением доверия». Другими словами, речь идёт об операциях по обналичиванию денег другого человека, при проведении которых согласие (подтверждение) или является необязательным, или было получено в результате мошеннических действий по отношению к хозяину денежных средств.

Ожидается, что среди прочего российские банки должны будут не только собирать, но и предоставлять сведения о любых операциях, которые подпадают под категорию мошеннических. А главное, что в случае не блокировки такой операции со стороны банка, кредитно-финансовая организация должна будет предоставить в Центробанк России объяснение, почему в конечном счёте было принято именно такое решение. Наконец, в новую форму отчётности должны будут войти любые попытки проведения операций по снятию уже ранее заблокированных денег из-за подозрительных действий в отношении банковского счёта. А кроме того, при выявлении таких операций банки должны будут незамедлительно информировать клиента о прецеденте и самостоятельно ограничивать вывод средств суммой до 50 тысяч рублей в 48 часов.