Standard Chartered запретят долларовые операции. Кто следующий?

Где нельзя работать банку?

Нет, подавляющего числа клиентов Standard Chartered проблемы банка не коснуться, однако ограничения по долларовым сделкам относятся сразу к трем регионам, в которых работает банк – Объединенным Арабским Эмиратам, Нью-Йорку и, что больше всего интригует, Гонконгу. При этом Standard Chartered и без того частично вывел свой бизнес из ОАЭ, вести бизнес банкам из развитых стран там сейчас весьма проблематично – можно получить обвинение в отмывании денег и от собственного регулятора. Но почему Гонконг?

Просто подозрительно

Ответ на это вопрос предоставил Нью-йоркский Департамент финансовых услуг (DFS), сформулировав следующее – в регионе слишком большое количество проводимых сделок является потенциально высокорискованными, причем система может и не обнаружить их. Интересно, что полученное Standard Chartered ограничение – даром, что касается одного из крупнейших для банка рынков – инвесторов не беспокоит, они даже обрадовались, что наказания для объекта их вложения оказались не очень тяжелыми

В Гонконге грязным деньгам не место

Зато правильно отреагировали в самом Гонконге – центральному банку страны потребовался ровно час на то, чтобы высказать официальную реакцию на мнение американского регулятора. Сообщение четкое и однозначное – Гонконг не является местом отмывания денег.

В Гонконге, который является членом ФАТФ, имеются надежные рычаги для борьбы с отмыванием денег и препятствования финансированию терроризма, в том числе и режимов, их поддерживающих. В перечень таких рычагов входят и требования к мониторингу транзакций, а также к проведению проверки клиентов.

Нет, некоторые моменты в работе Standard Chartered можно и доработать, заявил гонконгский регулятор, но эти вопросы не требуют такого уж чрезмерного надзора. Меж тем деятельность этого банка в Гонконге США беспокоит, причем речь идет именно о конвертации в доллар иных валют. Ввиду того, что доллар – резервная мировая валюта, DFS и считает для себя возможным влиять на сделки с его участием даже за пределами США.

В целях профилактики

При этом регулятора нисколько не смущает тот факт, что – как он сам признается – он не в состоянии выявить проведение Standard Chartered подозрительных сделок в долларах. Глава DFS этим ничуть не смущается, рассуждая, что если дело касается отмывания денег, то лучше переусердствовать, чем допустить финансирование терроризма или нарушение прав человека. Интересно, что подобные запреты на проведение долларовых сделок звучат не впервые.

Standard Chartered не первый. И не последний

Меж тем, чем больше DFS усердствует в выявлении и предотвращении операций по отмыванию денег, тем большее возмущение это вызывает – и тема пересмотра резервной валюты звучит все чаще. Громче всех высказался французский министр финансов после того, как BNP Paribas был оштрафован за все те же долларовые сделки. Сапин посчитал, что необходимость балансирования валютного рынка сейчас как никогда остра. И, хотя на сегодня вероятность смены резервной валюты невелика, никто не поручится, что процесс не будет начат уже в ближайшее время. А там, глядишь, и золотой стандарт вспомнят. Впрочем, пока банкиры негодуют, Штаты продолжают вести свою санкционную политику. Кто следующий?