Аналитику RSS / Читать в FaceBook Читать в Twitter Читать в ВКонтакте Читать в LiveJournal RSS-трансляция



+1 0
0
-1 0
3 причины, по которым банк может заморозить ваш банковский счет

3 причины, по которым банк может заморозить ваш банковский счет

Достаточно неприятно в один совсем не прекрасный день узнать, что ваш банковский счет заморожен. Это может быть как зарплатная карта, так и депозитный вклад или даже расчетный счет. Почему-то вдруг оказывается, что поступать на этот счет деньги могут. И, возможно, вы сможете даже узнавать об этом посредством смс-информирования. Но вот воспользоваться этими деньгами вы не можете - ни снять, ни перевести. Первое, что нужно сделать в таком случае - это связаться с банком. Причин для заморозки счета несколько и для обратного процесса непременно потребуются от вас какие-то действия.


Вас подозревают


Одна из основных причин для заморозки бизнес-счетов - подозрение в незаконной деятельности. Отмывание денег, уклонение от налогов, финансирование терроризма, все это становится поводом для уголовного расследования и до его окончания владелец счета не имеет к нему доступа. Подозрительные платежи из-за рубежа, нетипичный крупный перевод с незнакомого счета, слишком большое пополнение наличными, если такое для этого счета несвойственно, банк может счесть признаком того, что вы занимаетесь незаконной деятельностью.

Случается, хотя и крайне редко, что по такой причине замораживают счета частных лиц, и порой бывает, что подобные подозрения банков беспочвенны. Просто они стараются перестраховаться, чтобы в случае уголовного расследования в отношении их клиентов, они не пострадали. Если произошла ошибка, вам нужно будет это банку доказать.

Банковский счет блокируют из-за долгов


Самый простой способ вернуть выданные в кредит деньги, если заемщик добровольно это делать отказывается - это взыскать залог. Или взыскать эти деньги с поручителя, которому придется оплатить чужой долг. Или взыскать любое другое имущество, принадлежащее должнику. Но продажа любого имущества, даже самого ликвидного, потребует времени и определенных усилий. Поэтому банки так охотно кредитуют под залог депозитов. Если залог уже деньги, достаточно отменить на него права должника, и все.

Справедливости ради стоит сказать, что до решения суда любые счета и деньги на них могут быть только заморожены. А вот взыскать их в свою пользу банк сможет только, выиграв судебное дело.

И не стоит обольщаться тем, что кредит вы брали в одном банке, зарплату получаете во втором, а депозит у вас лежит в третьем. В таких случаях банки всегда сотрудничают друг с другом, а значит, при необходимости они непременно обменяются всей информацией.

Вы должны государству


Третий случай, когда ваш счет может быть заморожен - это уклонение от уплаты налогов. Вы, вероятно, просто забыли в налоговой декларации указать, что получили в подарок машину, или что работали на двух работах, выплачивая налог только с одной зарплаты. А государственная фискальная служба старательно работает, выявляя таких «забывчивых» граждан. После предупреждения, если ему не вняли, такая служба поручит судебным приставам разыскать все ваши активы. И в случае их нахождения, первыми будут заморожены ваши счета.

Когда блокируют карту


Заморозку счета не стоит путать с блокировкой карты. По сути пластик является только инструментом, позволяющим пользоваться деньгами со счета, не посещая банк. Картой можно расплатиться, с ее помощью можно снять наличные, проверить состояние счета. Но утеря карты или ее блокировка никоим образом не отразится на состоянии счета, вы по-прежнему сможете им пользоваться, а карту банк перевыпустит.


Обратите внимание:

Опубликован свежий рейтинг лучших кредитных предложений 2018 года, составленный независимыми финансовыми экспертами.


Нравится






18081
28.08.2016 20:33
В закладки
Версия для печати
Гость, выскажи мнение!